Vermögensaufbau: Wie Sie mit ETFs gezielt in Europa investieren

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Wer sein Geld mit möglichst geringem Aufwand breit gestreut anlegen und gleichzeitig mehr Rendite als mit Festgeldkonten erzielen möchte, stößt schnell auf ETFs (Exchange Traded Funds) als mögliches Investmentvehikel. Doch ausgerechnet bei den populärsten dieser Fonds spielen US-Unternehmen eine große Rolle – seien es nun MSCI-World- oder S&P500-ETFs. Das mag dem ein oder anderen Anfang 2025 aus politischen Gründen nicht gefallen. Ein möglicher Ausweg: ETFs, die sich auf Europa beschränken.

Für alle ETFs gilt dasselbe Grundprinzip: Abgebildet wird immer ein ganz konkreter Index mit festen Regeln. Letztere legen etwa beim MSCI World fest, dass die jeweils größten Unternehmen aus 23 Industriestaaten abgebildet werden. Ein Nasdaq-100-ETF bildet entsprechend die 100 größten Unternehmen der US-Technologiebörse Nasdaq ab. Ändert sich die Zusammensetzung eines Index oder die Gewichtung der dort berücksichtigten Unternehmen, hat das auch Auswirkungen auf die entsprechenden ETFs. Entwickeln sich die Börsenwerte von US-Unternehmen besser als die europäischer Unternehmen, steigt beispielsweise die Gewichtung der US-Aktien im MSCI World. Im September 2023 entfielen auf sie etwas weniger als 70 Prozent der vom Index berücksichtigten Marktkapitalisierung (Gesamtwert der Aktien), waren es Ende 2024 schon annähernd 74 Prozent.

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heise+ kompakt

• In Deutschland können Anleger in etwa 360 ETFs investieren, die sich auf europäische Unternehmen beschränken.
• Wer gezielt in Europa investieren möchte, sollte sich nicht auf einen rein nationalen ETFs beschränken. Denn damit steigt die Abhängigkeit von einer einzelnen Volkswirtschaft und so auch das Klumpenrisiko.
• Viele Indizes, die den Zusatz Europe tragen, decken nur einen Teil der europäischen Staaten ab.

Anhand von zehn Indizes zeigen wir exemplarisch, wie Sie per ETF ausschließlich in europäische Unternehmen investieren können. In sechs Fällen – DAX, FTSE 100, FTSE MIB, Morningstar UK, MSCI Germany Climate Change ESG Select, MSCI UK – berücksichtigen die Indizes nur Unternehmen jeweils eines Landes. Die vier weiteren Beispiele – MSCI Europe, Stoxx Europe 600, Stoxx Europe Banks, Stoxx Europe 600 Industrial Goods & Services – enthalten Unternehmen aus mehreren Ländern. Wir gehen auf die Zusammensetzung sowie die Entwicklung der vergangenen Jahre ein und vergleichen sie mit vier der wichtigsten außereuropäischen ETF-Indizes: MSCI ACWI (All Country World Index), MSCI World, S&P 500 und Nasdaq 100.

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